Fonds Croissance PREPAR Avenir Rapport de gestion 2017

Le portefeuille de PREPAR Avenir, à la fin de l’année (investissements réalisés et engagés), était composé pour près de 45 % de titres de taux et assimilés, majoritairement à revenu variable, rendant cette partie de l’actif insensible aux variations de taux d’intérêt.
Les actifs de diversification en constituaient par conséquent plus de 55 %, se distribuant entre les placements immobiliers, essentiellement des parts de SCPI pour un plus de 15 %, les OPCVM dits flexibles ou de performance absolue pour également un plus de 15 % et enfin le private equity, essentiellement des fonds d’infrastructures, pour environ 25 %.

L’actif a dégagé en 2017 une performance financière nette de 3,84 %.

De ce fait, la valeur de la provision de diversification a pu être notablement revalorisée, tout en permettant une dotation à la Provision Collective de Diversification Différée (PCDD), une réserve destinée à préserver les performances futures de PREPAR Avenir.
Rappelons en effet que l’investissement dans PREPAR Avenir se compose d’une provision dite
« mathématique », représentant la valeur actuelle du capital garanti, et d’une provision de
« diversification », moteur de la performance attendue.
Cette performance est fonction de l’horizon de placement choisi, du niveau de la garantie à terme
(de 80 % à 100 %) et de la date des versements réalisés.

Mécaniquement, les contrats contenant la plus grande part de provision de diversification (ceux ayant un horizon long et un niveau de garantie à terme inférieur à 100 %) enregistrent donc une très belle progression sur l’année.

A titre d’illustration, la performance d’un investissement réalisé le 1er janvier 2017 dans du Fonds Croissance « PREPAR AVENIR », avec un horizon de 15 ans, a été en 2017 de :
• avec une garantie de 100 % : +4,83 %
• avec une garantie de 90 % : +5,41 %
• avec une garantie de 80 % : +5,99 %

Répartition par classes d’actifs au 31.12.2017

Découvrir notre offre financière

PREPAR,
DES SOLUTIONS
D'AVENIR

CONTACTEZ-NOUS
#1

Labels d’excellence des Dossiers de l’Epargne

Pour la troisième année consécutive, notre offre VALVIE INVEST PATRIMOINE II a reçu le Label d’Excellence 2022 des Dossiers de l’Epargne !

#2

DÉCLARATION IFI

VALEURS ET RATIOS IMMOBILIER AU 31/12/2021 Si vous avez réalisé des investissements en SCPI, SCI et/ou OPCI au sein d’un de nos contrat d’assurance-vie, seule la fraction de la valeur...

#3

Assurance vie : l’UNEP lance le contrat de capitalisation

Heureux d'accompagner l'Unep pour ce nouveau contrat ! Nous vous invitons à découvrir l’article :