Auteur/autrice : Fernandez Ana

Déclaration IFI

VALEURS ET RATIOS IMMOBILIER AU 31/12/2022

Si vous avez réalisé des investissements en SCPI, SCI/SCCV et/ou OPCI au sein d’un ou plusieurs de nos contrats d’assurance-vie, seule la fraction de la valeur (valeur IFI) représentative des actifs immobiliers compris dans ces unités de compte au 1er janvier doit être déclarée.

Pour faire votre déclaration, vous devez vous munir de votre relevé annuel 2022, reçu en mars 2023, pour connaitre le nombre d’unités de compte de type SCPI, SCI et/ou OPCI détenus au 31 décembre tous contrats confondus. Il vous suffit de multiplier ce nombre par la valeur IFI indiquée ci-dessous.

En cas de pluralité de contrats et de détention d’une même UC de type SPCI, SCI et/ou OPCI au sein de plusieurs contrats, vous devrez alors additionner le nombre d’UC détenues pour chaque UC de type SPCI, SCI et/ou OPCI, tous contrats confondus.

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COVID 19 : nous sommes à vos côtés

Dans le contexte actuel d’épidémie mondiale, nos équipes restent mobilisées pour vous offrir le meilleur service possible.

Bien sûr, la priorité de PREPAR est et doit être, comme la vôtre, de faire barrière à la diffusion du virus et de protéger ses collaborateurs.

Si nos délais de traitement, comme c’est probable, sont plus longs qu’en temps normal , soyez certains que nous mettons tout en œuvre pour vous assurer un service au mieux des possibilités.

Pour une meilleure efficacité, nous vous invitons, pour nous joindre,  à utiliser le formulaire disponible dans la rubrique contact.

Nous vous tiendrons bien entendu informés d’éventuelles évolutions.

D’ici là, prenez bien soin de vous et de vos proches.

Support Euro Croissance PREPAR Avenir : +3,84 % net en 2017

RAPPORT DE GESTION 2017

 
Le portefeuille de PREPAR Avenir, à la fin de l’année (investissements  réalisés et engagés), était composé pour près de 45 % de titres de taux et assimilés, majoritairement à revenu variable, rendant cette partie de l’actif insensible aux variations de taux d’intérêt.
Les actifs de diversification en constituaient par conséquent plus de 55 %, se distribuant entre les placements immobiliers, essentiellement des parts de SCPI pour un plus de 15 %, les OPCVM dits flexibles ou de performance absolue pour également un plus de 15 % et enfin le private equity, essentiellement des fonds d’infrastructures, pour environ 25 %.

 

L’actif a dégagé en 2017 une performance financière nette de 3,84 %. De ce fait, la valeur de la provision de diversification a pu être notablement revalorisée, tout en permettant une dotation à la Provision Collective de Diversification Différée (PCDD), une réserve destinée à préserver les performances futures de PREPAR Avenir.

 

Rappelons en effet que l’investissement dans PREPAR Avenir se compose :
d’une provision dite « mathématique », représentant la valeur actuelle du capital garanti,
et d’une provision de « diversification », moteur de la performance attendue.
Cette performance est fonction de l’horizon de placement choisi, du niveau de la garantie à terme (de 80 % à 100 %) et de la date des versements réalisés.

 

Mécaniquement, les contrats contenant la plus grande part de provision de diversification (ceux ayant un horizon long et un niveau de garantie à terme inférieur à 100 %) enregistrent donc une très belle progression sur l’année.

 

A titre d’illustration, la performance d’un investissement réalisé le 1er janvier 2017 dans
PREPAR Avenir, avec un horizon de 15 ans, a été en 2017 de :

• avec une garantie de 100 % : +4,83 %
• avec une garantie de 90 % : +5,41 %
• avec une garantie de 80 % : +5,99 %

Fonds EURO : rapport de gestion 2017

RETOUR SUR L’ANNÉE 2017

Les principales tendances de l’année 2017 ont été :
• des taux de croissance économique positifs, et observés sur l’ensemble des principaux marchés mondiaux ;
• l’interventionnisme maintenu des Banques Centrales, et de la BCE en particulier, qui a contribué au maintien des taux à des niveaux bas ;
• la poursuite de la remontée des taux directeurs américains, à un rythme très mesuré ;
• une relative stabilité des prix du pétrole, tendance amorcée au cours de l’année précédente après une forte baisse.
Ces éléments ont permis à la plupart des marchés d’actions mondiaux d’afficher de belles performances dans un contexte de volatilité plutôt faible, notamment au CAC40 qui a vu son niveau augmenter de près de 10 % en 2017.

FONDS EURO : NOTRE POLITIQUE DE GESTION EN 2017

Afin d’optimiser le rendement des nouvelles ressources issues à la fois des remboursements de titres anciens acquis à une époque où les taux étaient plus élevés, des coupons et de la production nette, les achats obligataires ont été orientés pour moitié environ vers des titres bancaires sur des durées proches de 10 ans à des taux actuariels supérieurs à 2 % sur des émissions à subordination légère.
L’autre moitié a été répartie sur des émetteurs « corporate ».
Le premier poste des investissements en actifs de diversification a été celui constitué des actions, pour plus de 60 millions d’euros, répartis sur 6 fonds, dont 2 trackers.
D’autres investissements ont été orientés vers des OPCVM flexibles ou de performance absolue (plus de 40 millions d’euros répartis sur 3 fonds).
Enfin, de nouveaux investissements ont été effectués : en Infrastructure, avec un engagement d’un peu plus de 40 millions d’euros sur 5 fonds et en immobilier, avec une trentaine de millions d’euros déployés au travers de
4 fonds.

Les réserves (Fonds EURO)
Les réserves accumulées totales, qui incluent les plus-values latentes, représentent plus de 8 % des encours.
Dédiées aux assurés, elles sont stratégiques pour la protection des rendements futurs des contrats.